设为首页收藏本站

投资帝国

 找回密码
 立即注册

QQ登录

只需一步,快速开始

扫一扫,访问微社区

搜索
热搜: 活动 交友 discuz
投资帝国 首页 网贷 动态 查看内容

P2P铜都贷亿元非法吸存案开庭 被告当庭认罪

2015-1-21 13:11| 发布者: 逍遥公子| 查看: 1671| 评论: 0

摘要: 投资帝国讯时隔两年,曾经闹得沸沸扬扬,涉案金额上亿的安徽铜陵P2P平台铜都贷非法吸收公众存款一案于2015年1月14日上午9时开庭审理,投资帝国记者赶赴庭审现场——安徽省铜陵市铜官山区人民法院参与旁听。该案由当 ...

投资帝国讯 时隔两年,曾经闹得沸沸扬扬,涉案金额上亿的安徽铜陵P2P平台铜都贷非法吸收公众存款一案于2015年1月14日上午9时开庭审理,投资帝国记者赶赴庭审现场——安徽省铜陵市铜官山区人民法院参与旁听。该案由当地检察院提起公诉,铜陵苏信投资管理有限公司、陈玉根、吴晓军走上被告席,检方指控其犯非法吸收公众存款罪。

在公开审理中,公诉方就陈、吴二人的犯罪过程进行了陈述,被告人就公诉方指控的犯罪事实供认不讳,辩护律师只在被告人陈玉根是否属于主动自首方面与公诉方进行了辩论,该案并未当庭宣判。

安徽省铜陵市铜官山区人民法院

铜都贷案件庭审现场

当地检察院提起公诉

起诉书显示,铜都贷注册会员4785人,实际投资会员2685人,发布的各类借款标1050个。实际收到投资人资金346131153.20元,其中获利离场人员1000人,充值金额147083863.78元,提现金额154416259.55元。为全部收回资金的投资人1685人,充值金额199040382.01元,已提现99757587.51元,尚未归还资金99282794.50元,铜都贷上线以来支付本金利息总额254173847.06元,剩余资金用于个人投资,购买房产与转借他人。公安追回赃款现金9798129元,银行账户冻结资金1975855.15元,查封冻结无为红日事业公司国有土地使用权,查封冻结南陵东城实业公司土地63.15亩,查封冻结有关房产30余栋。

被告人陈玉根名下现有资产经有关会计师事务所鉴定,变现后价值九千多万,陈玉根在庭上承认自己在民间有一千万元左右的债务。

案件前情回顾

本次涉案P2P平台铜都贷位于安徽省铜陵市,于2013年5月开张,坐落于该市繁华地段的一处高层办公大楼——财富广场B座14楼,按照铜都贷提供的相关证照,这家公司的全称为铜陵苏信投资管理有限公司,注册资本为1200万元整,企业法人代表为1974年出生的陈玉根。公司经营项目包括企业投资管理、项目投资、投资咨询等。

据悉,铜都贷开张后短短一个多月的时间内,以迅雷不及掩耳之势崛起,日交易量从一百万增长到上千万元,贷款存量由几百万元上涨到过亿元,一度被认为是网贷行业内增速快、实力强、潜力大的平台,然而,2013年11月2日,500余万元的待还款将陈玉根这个当地人眼中的土豪压倒了,注册资本为1200万元的P2P平台拿不出500万元的流动资金应付投资人提款,平台资金链告急。铜都贷发布公告称“因为铜都有多笔回款逾期的情况,铜都贷法人代表正在筹措资金,所以充值和提现都暂时停止,将会于下一个工作日处理”;“一旦出现问题,法人代表将会以资产抵押赔偿投资人,请投资人放心”。而在公告发布时,铜陵市公安机关已经介入该事件调查,铜都贷负责人陈玉根和其运营总监被刑事拘留,陈玉根名下部分资产被警方冻结。

其后,铜都贷仍在垂死挣扎,资料显示,2013年11月15日铜都贷在其网站发布公告,公告声称“2013年11月1日因一笔欠款造成资金困难,陈玉根为保证投资人能及时提现立即将其两套住宅、财富广场办公楼及全新保时捷车抵押,并将全部抵押款340万元投入平台,以便投资人能及时提现“。即便这样,还是未能挽回平台垮塌的命运。

铜都贷垮塌事件发生后,很多投资人难以相信铜都贷会爆发风险,而自己将身处血本无归的艰难境地。投资人尤其是当地投资人非常相信陈玉根的实力,在铜都贷投资的当地人不在少数,据悉,陈在铜陵信贷圈是个名人,从事信贷行业多年,口碑非常好。当时还曾在当地拍下一块地,这块地据说光是地价就价值6000万元以上。和其他平台不同,很多人投资铜都贷都是出于对陈玉根个人能力的肯定和信任。来自外地的投资人事发后也说“不考察可能我还不会投,考察之后我就决心投资了铜都贷。所有考察过铜都贷的人对他的评价都是务实、讲义气、人品正。”

不过,就是这样一个有行业经验、资产看上去十分雄厚的P2P平台,在运营短短半年之后在劫难逃,轰然倒塌。

被告人的“自白”

经投资帝国统计,截至曝险当日,铜都贷尚有超过1亿元贷款未归还投资人,涉及待还投资人1700多人。当时为了稳定投资人情绪,铜都贷主动公布了陈玉根部分资产及其价值,其中包括当地一块价值6500万元的地产、四处房产、一处商铺和一笔债权,该债权不到2000万元。可待还款上亿,那么其余8000多万哪去了?“很可能都是自融用于地块的拍卖和后续开发了。”一位业内人士预测。

铜都贷贷款究竟流向何处?当时坊间流言四起,而此次公诉方提供的内容里,则证实了时人猜测,那些案件背后的故事也逐渐浮出水面。

据陈玉根陈述,由他创办的P2P网贷平台铜都贷自2013年5月16日上线直至2013年7月,所发标的皆为真实标的。事情发生转变是在7月以后,有一位借款人在平台借了300万元,次日即跑路,深受打击的他开始思考平台运营模式问题,在他看来,钱放出去给别人,还不如自己投资来得安全,为了偿还之前投资人的本金和利息,挽回损失,决定铤而走险,开始擅自挪用平台资金用以投资地产等行业,因为他坚信房地产行业的高额利润足以兑付投资人的本息,并且还能顺便赚点钱,从此,便走上了犯罪的道路。

在庭上,被告人陈玉根表示,他愿意将名下所有资产拿出来变现偿还投资人,只是希望法院能够考虑其自首行为,从轻发落。总体来说,认罪态度比较好。庭审现场的当地投资人称,线上投资人保守估计能拿回3至4成的本金。


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋
相关阅读+更多
新手散户如何玩转p2p理财
新手散户如何玩转p2p理财  p2p理财说的直白点就通过互联网将借款人和投资人联系起来,让人们直接产生交互
蚂蚁金服招财宝3亿坏账始末:本质为P2P产品
招财宝出现3亿坏账,利用互联网平台将劣质私募债直接分解为公募产品,面向众多散户,再经过多次转让,包装
抑制地产泡沫 防范金融风险
抑制地产泡沫,防范金融风险——海通宏观每周交流与思考第200期(姜超、顾潇啸)发达股市上涨,新兴股市齐
第7届广州小谷围(岛)金融论坛昨日举行
昨日,第7届广州小谷围(岛)金融论坛在华南理工大学举行。论坛邀请了金融学界专家、各大金融机构高管、政

最新评论

Archiver|手机版|小黑屋|Touzidiguo.    

GMT+8, 2019-12-7 16:47 , Processed in 1.593750 second(s), 24 queries .

Powered by Touzidiguo X3.2

© 2001-2013 Touzidiguo Inc.

返回顶部